Finansal Piyasa Otoritesi

Avusturya  Mali piyasa denetleme kurumu Avusturya makamı
Devlet düzeyinde	Federasyon
Yetkili makamın konumu	Talimatsız yetki
yasal şekli	Kamu kurumu
Görünce	Federal Maliye Bakanlığı (sınav), Federal Hükümet (atama)
kurucu	1.1. 2002 (FMABG)
Merkez	Viyana 9 , Otto-Wagner-Platz 5
Yetki yönetimi	Helmut Ettl , Eduard Müller (yönetim kurulu üyesi), Alfred Lejsek (denetim kurulu başkanı)
İnternet sitesi	www.fma.gv.at

Avusturya Finansal Piyasa Kurumu (FMA) , bağımsız, bağımsız ve entegre denetim makamı Avusturyalı finans piyasası için ve bir şekilde kurulmuş kamu hukukuna göre kurum . Kredi kuruluşları , ödeme kuruluşları , sigorta şirketleri , emeklilik fonları , emeklilik fonları, yatırım fonları , lisanslı menkul kıymet hizmetleri , kredi derecelendirme kuruluşları ve menkul kıymet borsalarının yanı sıra sermaye piyasası broşürlerinin denetiminden sorumludur . 1 Ocak 2015'te FMA, ulusal çözümleme otoritesi rolünü de üstlendi.

kurucu

1 Nisan 2002'de FMA , Finansal Piyasa Otoritesi Yasası (FMABG) çerçevesinde bağımsız bir otorite olarak faaliyetlerine başladı . Bu yasa, entegre bir mali denetim otoritesinin kurulmasına ilişkin uzun siyasi tartışmalardan sonra 2001 yazında kabul edildi. FMA, kamu hukuku altında kendi tüzel kişiliğine sahip bir kurum olarak kurulmuş ve bankaların, sigorta şirketlerinin, emeklilik fonlarının ve menkul kıymetlerin tüm alanının denetimini üstlenmiştir.

organizasyon

Avusturya Ulusal Bankası'nın hemen yakınında Viyana 9th , Otto-Wagner-Platz 5'teki mevcut yetkili makam

FMA , yani onun ofisinde kullanılmasında herhangi bir siyasi talimatlarla bağlı değildir talimatlarına tabi olmayan bir otorite vardır. Bununla birlikte, bu, Federal Maliye Bakanlığına , FMA'nın belirli denetim faaliyetlerini belirleme hakkının yanı sıra, FMA'nın münferit uygulama yönetmelikleri için rıza hakkına sahiptir .

FMA iki kişilik oluşur yürütme kurulu doğrudan edilir çevrili iki personel bölümler tarafından İç Denetim ve Prosedürleri . Ayrıca, yetki beş alana bölünmüştür: bankacılık denetimi , sigorta ve emeklilik fonu denetimi , menkul kıymet denetimi , entegre denetim ve hizmetler . FMA bir sahiptir denetim kurulu altı üyeden oluşan, hem de mali piyasa istikrar komitesi , sonrakinin bir organ olmadığı FMA . Bu mesajların bazıları tarafından doğrudan atanır Bakanlar Kurulu (idaresi altında Konseyi arasında Bakanları Servisi de Federal Chancellery ).

Hem yönetim kurulu hem de denetim kurulu, Federal Maliye Bakanı ve Oesterreichische Ulusal Bankası  (OeNB) tarafından aday gösterilir . Gözetim Kurulunun altı üyesine ek olarak, Avusturya Ticaret Odası , oy hakkı olmayan iki kişiyi daha ortak üye olarak önerecek .

görevler

FMA'nın Avusturya finans piyasasının denetimine ilişkin görevleri beş ana alana ayrılmıştır:

• Bankacılık denetimi ( Oesterreichische Nationalbank ile işbirliği içinde )
• Sigorta denetimi
• Emeklilik fonu denetimi
• Menkul kıymet denetimi
• Banka anlaşması

Bankacılık denetimi

Bankacılık denetim departmanının görevleri arasında özellikle imtiyaz, onay ve bildirim prosedürlerinin uygulanması, resmi denetim prosedürlerinin uygulanması, banka içi modellerin resmi denetimi, yerinde teftişler yapmak üzere OeNB'nin görevlendirilmesi yer alır. ve kredi kuruluşları tarafından eksikliklerin resmi olarak izlenmesi, bankacılık denetimine özgü hukuki yorumlama, nitel bilgilerin değerlendirilmesi ve kaydedilmesi, analiz sonuçlarının resmi adımlara göre değerlendirilmesi ve bankacılık denetim mevzuatına katılım, ayrıca konsolide denetim kavramının bir parçası olarak yabancı kredi kuruluşlarının şubeleri ve temsilciliklerine ilişkin denetim konuları kapsamında uluslararası komitelerin sunulması ve sınır ötesi denetim.

Bankacılık denetimi teriminin halihazırda önerdiği gibi, denetim faaliyetlerinin odak noktası temelde kredi kurumlarıdır . Ödeme  Hizmetleri Yasası (ZaDiG) yürürlüğe girdiğinden beri, ödeme kurumlarının lisanslanması ve sürekli olarak izlenmesi de bankacılık denetleme departmanının sorumluluğunda olmuştur. Bu, ödeme kurumları için denetim gereklilikleri, biraz daha az da olsa, kredi kurumlarınınkilere yakından dayandığı sürece açıktır.

Sigorta ve emeklilik fonu denetimi

Sigorta denetimi ve emeklilik fonu denetimi alanı, özellikle sigorta şirketlerinin ve emeklilik fonlarının tüm ticari faaliyetlerinin yerinde denetimler de dahil olmak üzere sürekli izlenmesini, sigorta denetimine özgü yasal gelişmeler için önerileri ve emeklilik fonu denetimini içerir . alan kapsamında uluslararası komitelerin sunulması, ruhsatlandırma konuları ve yasal denetim.

Menkul kıymet denetimi

Menkul kıymet denetimi alanı, özellikle, kredi kuruluşlarının raporlama araçları, piyasa ve borsa denetimi , ihraççı denetimi , lisanslama ve yatırım hizmetleri şirketlerinin  (WPDLU) ve yatırım gruplarının sürekli denetimine ilişkin raporlama yükümlülüklerinin izlenmesini içerir. menkul kıymetler alanındaki soruşturmalar ve Federal Ceza Dairesi , eyalet polis müdürlükleri , savcılık , mahkemeler ve diğer makamlarla ilgili işbirliğinin yanı sıra davranış kurallarına uyulmasının denetlenmesi ve uyum düzenlemeleri ve menkul kıymet denetimine özgü yasal gelişmeler için öneriler ve alan kapsamında uluslararası komitelerin atanması.

Banka anlaşması

2015 yılında yeni oluşturulan banka çözüm alanı, bir yandan bankalar için önleyici çözüm planları geliştirmek ve oluşturmak, diğer yandan da mevcut geniş kapsamlı araçları kullanarak bunları çözümlenmesi halinde uygulamaktır. Çözüm hedeflerine ulaşılamazsa, çözüm araçlarının kullanılması amaçlanmaz ve bunun yerine bir iflas dilekçesi verilmesi gerekir. Çözüm araçlarını kullanırken yol gösterici ilke, hiçbir alacaklının ödeme aczi durumunda olduğundan daha büyük bir zarara uğramamasıdır.

Tarih

2002–2010 otoritenin merkezi Viyana 2. , Praterstraße 23, tarihi Wenckheimpalais'teydi.

FMA'nın kökeni 1880 yılına dayanıyor. O zaman, İmparator altında Franz Joseph, İçişleri Bakanlığı gelişen sigorta endüstrisinin artan güvensizlik nedeniyle, Assecuranz Bürosu edildi için kurulmuş nezaret sigortası .

Kuruluş kanunlarında görevler şu şekilde tanımlanmıştır:

Sigorta düzenlemeleri yıllar geçtikçe daha katı hale geldi, ancak 1978 yılına kadar, Sigortanın İşleyişi ve Denetlenmesine İlişkin Federal Yasa, denetimi bugün hala prensipte geçerli olacak şekilde yeniden düzenledi.

EEA'ya ve daha sonra AB'ye katılarak, tüm sigorta endüstrisi serbestleştirildi. Buna göre, denetim de halihazırda mevcut olan bağımsız mali piyasa denetim otoritesine göre ayarlanmıştır.

Yazı tahtası

Helmut Ettl, 2008'den beri FMA'nın yönetim kurulu üyesidir ve Klaus Kumpfmüller , 2013 yılında yönetim kurulu üyesi olmuştur. Kumpfmüller, denetim kurulu tarafından Kasım 2019'da ölen Andreas Mitterlehner'in halefi olarak HYPO Yukarı Avusturya yönetim kurulu başkanı olarak atandıktan sonra, yerine geçici olarak Eduard Müller'in yönetim kurulu üyesi olacağı açıklandı . FMA. Mayıs 2020'de, Müller'in FMA'nın yönetim kurulu üyeliğine atanmasına Bakanlar Kurulu tarafından karar verildi.

Yasal dayanak

Çok sayıda Avusturya kanunu yasal dayanak olarak hizmet etmektedir. FMA uygulanması için tüzel kişiliğe sahip bir kamu kurumudur bankacılık denetim , sigorta denetimi , Emeklilik Şirketleri ve Menkul Kıymetler ve Borsa seti (Anayasa hükmü:. § 1 1 Finansal Piyasa Kurumu Yasası - FMABG). FMABG (BWG, InvFG, ImmoInvFG, ZaDIG, VAG, PKG, WAG 2007, BörseG, KMG ve FKG dahil) 2. fıkralar 1 ila 4 arasında listelenen denetim kanunlarını yürütür, tüm federal bölgeden ve ofisi herhangi bir talimatla bağlı değildir.

Yönetmelikler

Yönetmelikler, genel olarak bağlayıcı gereklilikleri tanımlayan genel idari düzenlemeler anayasal olarak sağlanır. Gibi bir idari makam, FMA kendi yetki alanına giren kanunların temelinde sorunu, mevzuatı yetkilidir. FMA yönetmelikleri Federal Hukuk Gazetesinde yayınlanır.

Sirküler

Genelgeler aracılığıyla FMA , belirli gereklilikler hakkında kamuoyunu bilgilendirmek için kanun veya yönetmelikten türetilen düzenleyici konulardaki hukuki görüşünü yayınlamaktadır .

Minimum standartlar

Minimum standartlar aracılığıyla, FMA , piyasa standartlarından türetilen gerekliliklerin yanı sıra denetimle ilgili sorulara ilişkin ek tavsiyeleri yayınlar . Asgari standartlar, FMA'nın görüşüne göre mevcut veya yeni piyasa standartlarına karşılık gelen uygunluk gereksinimleri hakkında halkı bilgilendirmeye hizmet eder .

Standart uyumluluk kodları

Standart uygunluk kodları , FMA'nın katılımıyla ekonomik çıkar grupları tarafından yayınlanan kodlanmış ticaret uygulamalarıdır . Pazar güvenini artırmak için bir endüstrinin tüm üyeleri tarafından kabul edilen minimum standartlardır.

Tüketici bilgileri, yatırımcı ve alacaklı koruması

FMA bir değil tüketici koruma organizasyonu zararlar veya denetimli şirkete karşı iddiaları nedeniyle herhangi bir talepte uygulamak davacı yardımcı olabilir geleneksel anlamda. Bir süpervizör olarak, denetlenen tüm kişilere ve onların müşterilerine karşı tarafsızlığını korumalı ve asla taraf tutmamalıdır. Tüketiciler uğradığı hasar prensipte zorunluluk herhangi getirmek tazminat talepleri için hukuk mahkemeleri .

Ancak, tüketicilerden, yatırımcılardan veya alacaklılardan piyasa katılımcılarına yönelik bilgi ve şikayetler, denetim faaliyetleri için önemli bir bilgi kaynağıdır. FMA her müşteri şikayeti ve herhangi sistemik hata bulunup bulunmadığı kontrolleri araştırır. FMA'nın şikayet yönetimi ve tüketici yardım hattı bu nedenle yasal seçenekler hakkında bilgi sağlar ve tüm bilgilerin ilgili istenmeyen gelişmeler veya olası denetim standartları ihlalleri açısından kontrol edilmesini sağlar. İdari prosedürdeki bir şikayetçi hiçbir taraf pozisyonuna ait olmadığından, FMA'nın gizlilik yükümlülüğü nedeniyle yargılamanın ilerleyişi ve sonucu hakkında hiçbir bilgi vermemesi gerekir . Bununla birlikte, şikayetçi aynı zamanda medeni hukuk kapsamında dava açarsa, mahkeme dosyaları idari yardım yoluyla çok iyi bir şekilde inceleyebilir .

Denetlenen şirketlerle ilgili şikayetler, FMA web sitesindeki bir şikayet formu kullanılarak gönderilebilir . Ocak 2014'ten bu yana, bir ihbar sistemi aracılığıyla FMA'nın denetimine tabi olan bir şirketteki şikayetleri veya denetim kanunu ihlallerini isimsiz olarak bildirmek de mümkün olmuştur .

Uluslararası işbirliği

FMA : gibi çeşitli uluslararası organların üyesi olan Uluslararası Sigorta Denetçileri Birliği ( IAIS ), Uluslararası Menkul İdareleri Örgütü ( IOSCO ) ve Avrupa Menkul İdareleri Komitesi ( CESR ).

1 Ocak 2011'de, denetim otoritelerinin mevcut üç komitesi ( CEBS , CEIOPS ve CESR ), ek yetkinlikler almış ve faaliyetlerine devam eden Avrupa denetim otoriteleri ( EBA , EIOPA ve ESMA ) ile değiştirildi. Aynı zamanda, bir Avrupa Sistemik Risk Kurulu ( ESRB ) kuruldu.

4 Kasım 2014'te Avrupa Merkez Bankası , euro bölgesindeki tüm bankaların doğrudan ve dolaylı denetimini devraldı. ECB zorunda egzersiz sözde ulusal bankacılık denetim otoriteleri ile Avrupa kanun koyucunun gereklerine uygun olarak denetleme sorumluluğu Tek Denetleme Mekanizması (SSM) . Bu, katılımcı ülkelerdeki bankaların, orantılılık ilkesini korurken, gelecekte tek tip kriterlere ve yöntemlere göre denetlenmesini sağlar. Avusturya'nın bir temsilcisi olarak, FMA yönetim kurulu üyesi Helmut Ettl, SSM denetim organının oylama üyesi olarak atandı. SSM denetim organı şu anda 24 üyeden oluşmaktadır ve ECB şemsiyesi altında ademi merkeziyetçi bir temelde organize edilen ve pratik denetim faaliyetleri için büyük ölçüde ulusal denetim kurumlarına dayanan yeni Avrupa bankacılık denetim mimarisinin belirleyici organıdır . SSM denetim organı, ECB'nin denetim görevlerini planlamak ve yürütmek, tüm hazırlık çalışmalarını düzenlemek ve tüm denetim kararlarını hazırlamak ve almaktan sorumludur.

"Tek Avrupa Denetim Mekanizması " nda (SSM) ECB'nin doğrudan denetimine tabi olan bankalar için , Avrupa düzeyinde ayrı bir çözümleme otoritesi oluşturulmuştur ("Tek Çözüm Mekanizması - SRM"). SRM 1 Ocak 2016'da tam olarak faaliyete başladı. Amaç, Avrupa Para Birliği içinde sıkıntıya düşen bankaları düzenli bir şekilde işlemektir. Avusturya için ulusal çözünürlük otorite olarak, FMA olduğu kısmı SRM ancak 1 Ocak 2015 tarihinde bu alanda tam faaliyetlerine başlamıştır. Merkezi Avrupa karar otoritesi, Brüksel'de bulunan Tek Karar Kurulu (SRB) da 1 Ocak 2015'te kuruldu, ancak yalnızca kuruluş yılında çözüm konseptleri ve planları geliştirme yetkisine sahipti. FMA SRB, denetim organının karar verme vücutta bir koltuk ve oylama onun yürütme kurulu Klaus Kumpfmüller tarafından temsil edilmektedir. 1 Ocak 2016'da, SRM / SRB'ye, katılımcı üye devletlerden yaklaşık 150 büyük sınır ötesi banka ve bankacılık grubu için çözümleme ve yeniden yapılandırma önlemlerinin uygulanması sorumluluğu verildi.

Ayrıca bakınız

• Finansal piyasa denetimi
• Avusturya bankacılığı

İnternet linkleri

• Avusturya Finansal Piyasa Otoritesi (FMA)
• Tek Çözünürlük Kurulu (SRB)
• Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Kurumu (EIOPA)
• Avrupa Bankacılık Kurumu (EBA)
• Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Kurumu (ESMA)

Bireysel kanıt

1. ↑ Eski Maliye Bakanı FMA İcra Kurulu olacaktır. İçinde: Kurier.at . 24 Ocak 2020, erişim tarihi 24 Ocak 2020 . 
2. ↑ Kamil Kowalcze: Eski Maliye Bakanı, FMA Yönetim Kurulu oldu. İçinde: Basın . 23 Ocak 2020, erişim tarihi 24 Ocak 2020 . 
3. ↑ Hanna Kordik: Eski Maliye Bakanı FMA'ya geçti . İçinde: Basın . 28 Ocak 2020, erişim tarihi 28 Ocak 2020 . 
4. ↑ Eduard Müller, yeni FMA yönetim kurulu üyesi olduğunu onayladı. İçinde: Salzburger Nachrichten . 20 Mayıs 2020, 21 Mayıs 2020'de erişildi . 
5. ↑ https://www.fma.gv.at/beschwerde-und-ansprechpartner/
6. ↑ Bilgi uçuran ihbar sistemi